Rahanpesu
Rahanpesu on jotakin, mitä jotkut rikolliset tekevät piilottaakseen rikoksilla ansaitsemansa rahat. Rikolliset tekevät rahanpesua, jotta poliisin olisi vaikea selvittää, mistä rikollinen on saanut rahat.
Yksi tapa, jolla rikolliset pesevät rahaa, on käyttää laittomalla toiminnalla ansaittuja rahoja ostamalla tavaroita (kuten kultaa ja hopeaa, osakkeita tai kasinomerkkejä, muuta laillista liiketoimintaa, kuten ruoka- tai viinakauppoja) ja myymällä nämä tavarat saadakseen rahat takaisin. Jos rikollinen ostaa ja myy tavaroita monta kertaa, poliisin on vaikea selvittää, mistä rikollinen on saanut rahat.
Joissakin maissa on lakeja, joilla pyritään estämään rahanpesu. Nämä lait auttavat poliisia selvittämään, milloin rikolliset yrittävät harjoittaa rahanpesua. Joidenkin maiden lakien mukaan liikemiesten on:
- ilmoittaa hallitukselle, kun joku maksaa heille paljon rahaa (esimerkiksi 10 000 dollaria) tai kun joku laittaa paljon rahaa heidän pankkiinsa.
- kertoa hallitukselle, jos he uskovat jonkun harjoittavan rahanpesua, ja
- kirjoittaa paperille tai tietokoneelle joka kerta, kun joku antaa heille paljon rahaa tai kun he antavat jollekin paljon rahaa.
Vuonna 1989 eräät maat perustivat eri hallitusten edustajista koostuvan ryhmän, jonka tehtävänä oli kertoa maille parhaat keinot rahanpesun estämiseksi. Tätä järjestöä kutsutaan rahanpesunvastaiseksi toimintaryhmäksi. Seuraavat maat ovat liittyneet rahanpesunvastaiseen toimintaryhmään (FATF/GAFI):
- Argentiina
- Aruba
- Australia
- Itävalta
- Bahrain
- Belgia
- Brasilia
- Kanada
- Kiina
- Curaçao
- Tanska
- Euroopan komissio
- Suomi
- Ranska
- Saksa
- Kreikka
- Hongkong, Kiina
- Islanti
- Intia
- Irlanti
- Italia
- Japani
- Kuwait
- Luxemburg
- Malesia
- Meksiko
- Alankomaat
- Uusi-Seelanti
- Norja
- Oman
- Portugali
- Qatar
- Korean tasavalta
- Venäjän federaatio
- Saint Maarten
- Saudi-Arabia
- Singapore
- Etelä-Afrikka
- Espanja
- Ruotsi
- Sveitsi
- Turkki
- Yhdistyneet arabiemiirikunnat
- Yhdistynyt kuningaskunta
- Yhdysvallat
Rahanpesu Kanadassa
Kanadassa rahanpesu on vakava ongelma. Kanadan hallitus on osoittanut yli 70 miljoonaa dollaria rahanpesun torjuntaan.
Brittiläisen Kolumbian maakunta ilmoitti järjestävänsä asiasta julkisen tutkimuksen.
Kysymyksiä ja vastauksia
K: Mitä on rahanpesu?
V: Rahanpesu on prosessi, jota rikolliset käyttävät piilottaakseen laittomasta toiminnasta tai poliittisesta korruptiosta saamansa rahat, joita kutsutaan "likaiseksi rahaksi". Rahanpesun tavoitteena on saada se näyttämään siltä, että likainen raha on peräisin laillisista lähteistä, jotta pankit voivat hyväksyä sen ilman epäilyksiä.
Kysymys: Miten rikolliset pesevät rahaa?
V: Rikolliset käyttävät usein laittomalla toiminnalla ansaittuja rahoja ostaakseen tavaroita (kuten kultaa ja hopeaa, osakkeita tai kasinomerkkejä, muuta laillista liiketoimintaa, kuten ruoka- tai viinakauppoja) ja myyvät sitten nämä tavarat saadakseen rahat takaisin. Näin poliisin on vaikea jäljittää, mistä rikollinen on saanut rahansa.
Kysymys: Onko rahanpesun estämiseksi olemassa lakeja?
V: Kyllä, joissakin maissa on lakeja, jotka auttavat poliisia selvittämään, kun rikolliset yrittävät harjoittaa rahanpesua. Näiden lakien mukaan yritysten on ilmoitettava suurista maksuista ja liiketoimista sekä mahdollisista rahanpesuepäilyistä.
Kysymys: Kuka perusti rahanpesunvastaisen toimintaryhmän?
V: Vuonna 1989 eräät maat perustivat eri hallitusten edustajista koostuvan ryhmän, jota kutsutaan rahanpesunvastaiseksi toimintaryhmäksi (Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF/GAFI). Tämä järjestö auttaa maita kertomaan keinoista, joilla ne voivat pysäyttää ja ehkäistä rahanpesua.
Kysymys: Mitkä maat ovat FATF/GAFI:n jäseniä?
V: FATF/GAFI:n jäseniä ovat muun muassa seuraavat maat: Argentiina, Aruba, Australia, Itävalta, Bahrain, Belgia, Brasilia, Kanada, Kiina, Curaçao, Tanska, Euroopan komissio, Suomi, Ranska, Saksa, Kreikka, Hongkong, Islanti, Intia, Irlanti, Italia, Japani, Itävalta, Kuwait, Luxemburg, Malesia, Meksiko, Alankomaat, Uusi-Seelanti, Norja, Oman, Portugali, Katar, Korean tasavalta, Venäjän federaatio, Saint-Maarten, Saudi-Arabia, Ruotsi, Saksa, Sveitsi, Singapore, Etelä-Afrikka, Espanja, Sveitsi, Tanska, Turkki, Yhdistyneet Arabiemiirikunnat, Yhdistynyt Kuningaskunta, Yhdysvallat.
Kysymys: Mitä yritysten on tehtävä rahanpesun vastaisen lainsäädännön nojalla?
V: Yritysten on ilmoitettava suurista maksuista ja liiketoimista sekä mahdollisista rahanpesuepäilyistä lain niin vaatiessa. Niiden on myös mahdollisesti pidettävä paperilla tai tietokoneella kirjaa kaikista suurista maksuista, jotka ne ovat suorittaneet tai vastaanottaneet.
